ICO詐騙科普
使用加密貨幣錢包、交易所等產品,最重要的事情莫過於保護資產安全。“CoinEx Wallet 安全必知”將從多角度分享常見詐騙套路、如何安全使用加密貨幣產品、區塊鏈安全機制等科普知識,幫助您全面瞭解並加強資產安全保護措施。
在加密貨幣騙局中,ICO 是一個不得不提到的詞彙。尤其是在2017年,市場上出現了大量的 ICO 項目,甚至還出現了可以專門用於 ICO 的平台。
不可否認的是,ICO 作為一種區塊鏈項目融資方式,孕育出了一些偉大的區塊鏈項目。這一輪牛市中不少 DeFi 項目在初期時就是通過 ICO 進行融資的,以保證項目方有充足資金支撐項目開發。
不過,絕大多數的 ICO 項目是以失敗告終,甚至出現了一些跑路的 ICO 詐騙項目,導致參與者損失慘重。
一、什麼是ICO
ICO 即Initial Coin Offering 的縮寫,為區塊鏈行業術語,是一種為加密貨幣/區塊鏈項目籌措資金的常用方式,源自股票市場的首次公開發行(IPO)概念,是一種用加密貨幣投資早期項目的方式。
簡單來說,就是項目方使用區塊鏈技術發行一個代幣進行募資,參與者可以拿比特幣、以太坊等流動性較好的加密貨幣去認購,一般來說早期參與者的認購價格是比較低的,因此在項目方發行的代幣能夠上線交易時,一些早期參與者可能會獲得較高的投資收益。
公開資料顯示,首個明文記載的ICO項目是在2013年6月,萬事達幣(MSC)在Bitcointalk論壇上發起了眾籌。此後,Bitcointalk論壇上出現了第二個加密貨幣ICO項目——未來幣(NXT),募集了21個比特幣(當時約為6000美金),NXT的最高市值曾超過1億美元,成為當時投資者眼中最成功的ICO。
二、為什麼會出現 ICO詐騙
ICO 作為一種區塊鏈項目的融資方式,確實為一些優質項目(例如以太坊)的發展提供了資金支持。但這種融資成本較低的方式,也容易被一些騙子盯上,尤其是2017和2018年,亂象叢生,市場上出現了大量的 ICO 騙局。
為什麼會出現 ICO 詐騙呢?
1、初期監管政策不明朗
由於區塊鏈技術是去中心化的,而且發展程度還處於早期,市場並不完善,許多國家在 ICO 方面並沒有完善的法律法規約束,這也給了騙子一些可乘之機。
在以太坊造富神話出現後,ICO 模式迎來狂熱期,有些項目方進行匿名融資,有些項目方找人代寫白皮書,甚至沒有白皮書只有PPT的騙子項目方也在融資。不少投資者從而受騙,損失慘重。
2、發行代幣門檻低
隨著以太坊等公鏈技術的不斷發展,發行代幣的門檻逐步降低,市場上甚至出現了一些"一鍵發幣" 的工具,只要填寫代幣名稱、代幣總量等參數,在短短幾分鐘內就可以發幣,發行代幣所需的 GAS費也大大降低。
技術門檻以及發幣費用的降低,使得騙子使用 ICO 進行行騙的技術及資金成本大大降低。另外,隨著 DeFi 市場的不斷發展,代幣上線 DEX無需費用、無需審核,進一步降低了行騙成本。
3、貪婪心理
在加密市場中,BTC 和 ETH上漲了成千上萬倍,一些早期投資者收穫頗豐,甚至實現了財務自由。但 BTC 和 ETH 等主流代幣的價格已經很高,未來的漲幅有限,人們都想尋找下一個"比特幣和以太坊",以實現財務自由的夢想。
騙子抓住了用戶的貪婪心理,發行代幣鼓勵大家參與進來。一些根本不懂區塊鏈的用戶很容易被「百倍幣」這種說法欺騙,從而衝入了這個市場。
三、如何提防ICO詐騙
DeFi、NFT 的發展推動了代幣發行方式的變革,現在項目方發行代幣多為 IDO、挖礦。但仍然有騙子在使用 ICO 的方式圈錢,我們要小心以下類型項目方的 ICO 以及類似騙局。
1、項目開發者匿名
如果項目開發者匿名,或者社區中不知道這個人,這是一個較為危險的信號,畢竟匿名團隊沒有失去信譽的風險,而且更容易跑路,行騙成本非常低,我們一定要提高警惕。
2、缺乏透明性
項目方沒有明確的開發計劃,不發佈代碼片段或代碼庫長期未維護,不展示產品的演示或測試版本,或者其他形式的進展報告,可能說明他們沒有可展示的東西,這時候我們就要提高警惕了。
3、不現實或不清晰的目標
沒有白皮書或沒有清晰現實的目標,甚至沒有項目官方網站,意味著項目團隊可能也不知道在做什麼,甚至根本就不在乎目標,因為他們本就沒打算做長久的實事。
另外,不正常的、做得不好的或抄襲的項目網站,可疑或非原創的項目白皮書,資金使用不透明等,都是明顯的信號,我們要提高警惕。
總之,隨著行業的不斷發展,ICO騙局越來越少了,但我們仍然要提高警惕,謹防被騙。